近日，淄博市公安局淄川分局经深度研判、精准打击，成功侦破一起利用虚假购车合同骗取高额融资款的合同诈骗案。

　　精准定性 专案攻坚

　　2023年2月，淄博市公安局淄川分局接到某融资租赁有限公司负责人报案，反映其公司员工于某某、李某某等人伙同合作汽车销售商通过虚假购车发票、车险保单等，向公司申报与实际车辆不符的高价车型，从而骗取融资租赁款，并且申报的30辆车与申请客户日常生产生活严重不一致，涉案客户全部出现逾期不还款现象，涉案金额高达500余万元。

　　接到报案后，淄川公安分局经侦大队高度重视，立即围绕涉案犯罪嫌疑人员和汽车销售商开展调查工作。

　　经数据分析研判、走访调查取证，民警发现于某某、李某某两人于2021年7、8月份陆续入职某融资租赁有限公司，作为业务员的他们熟知公司商用车融资贷款租赁业务的整个流程，并利用公司对客户、车辆的审核环节与车辆销售商杨某某、蔡某某等人协商预谋高额贷款，具体操作客户申请车辆融资贷款业务的全部流程贷款及资金流转。

　　办案民警通过大数据研判与资金穿透手段准确锁定杨某某、蔡某某等人的信息，发现其已形成成熟的组织架构、业务分工，期间通过网络广告、相互介绍招揽大量信贷黑户的人员用于办理车辆融资贷款。

　　2021年12月起，杨某某、蔡某某联系于某某等人开始办理商用车的贷款业务，并预谋以更改车型、虚假车辆发票、高额购买保险等方式骗取更高额贷款，后杨某某等人开始大肆招揽虚假购车客户进行办理，并将涉案车辆低价非法转卖。鉴于案情重大，分局迅速抽调精干警力成立专案组，开展侦查取证工作。

　　缜密侦查 细致研判

　　民警通过摸排调查，经车管所调取涉案客户名下落户车辆，与某融资租赁有限公司系统内车辆进行碰撞比对，发现于某某、李某某提报的车辆型号及价格明显高于实际落户的车辆，而且审核发票与车辆落户登记发票严重不一致，价格明显高于实际车辆价值，经税务系统查询涉案发票已经全部红冲作废，就连车辆保险在融资款发放之后已经全部退保，30单车辆融资业务均存在逾期还款问题，涉案车辆还款账户也与实际购车人无任何联系。

　　经以上查询分析及调查取证，民警发现嫌疑人杨某某、蔡某某于2021年12月份至2022年6月份期间，招揽有资金借款需要的30名客户通过于某某、李某某假借购买货车的理由，向某公司申请车辆融资借款，在申请车辆借款过程中为获取更高额贷款，于某某等人在办理过程中任意更改车型、使用虚假车辆发票、高额购买保险，在非法获取融资款后再将申报车辆在有抵押及客户不知情的情况下低价非法转卖给他人，现申请客户均不按期支付车辆月供，致使公司受到重大损失。

　　办案民警通过数据导侦、视频追踪等方式，将30名涉案客户及涉案车辆的发票、保险、押车合同等证据予以固定。

　　至此，这个以杨某某、蔡某某、于某某、李某某等人为首，涉案人数众多，且涉案金额特大的合同诈骗犯罪团伙已浮出水面。

　　集中收网 标本兼治

　　近几年，利用虚假购车合同骗取贷款、借款的犯罪行为在汽车销售融资贷款市场越来越多，作案手段越来越新颖，该案中，涉案犯罪嫌疑人通过招揽虚假购车人和汽车销售商签订购车合同，故意提高车型配置、提高车辆发票价格向某融资租赁公司骗取高额贷款占为己用，并将涉案车辆非法倒卖进行牟利，该犯罪团伙组织串联严密、犯罪手段新颖、涉案价值巨大，在汽车销售融资贷款市场形成了行业“内幕”不良风向，对行业市场稳定和社会经济发展具有很大危险性。

　　经过近一个月多月的缜密侦查，专案组待案件侦办时机成熟，便立即组织警力兵分多路开展集中收网行动，一举将杨某某、蔡某某、于某某、李某某四人抓获归案，并且顺线追踪中间介绍人、抵押收车人共计12人。

　　办案民警通过对某融资租赁有限公司提供的基础数据通过数据研判分析出涉及全国12省的案件线索，涉及87单融资贷款客户，涉案总价值1214余万元。目前，案件正在进一步办理中。

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